证监会开出55亿罚单，为什么总有人喜欢挑战金融监管的底线？-行业资讯-高顿财经FRM培训

证监会开出55亿罚单，为什么总有人喜欢挑战金融监管的底线？

2018-03-14 17:39 高顿网校-FRM 责编：Frm_Ren

2022年FRM备考资料

FRM考纲变化
FRM英语词汇及公式表
思维导图
全新复习资料
前导课程
历年习题汇总

免费领取

　　2016年，伴随着中国证监会主要负责人刘士余同志提出的“妖精论”，一场轰轰烈烈的强监管行动席卷全国。

　　2017年成为许多金融机构的噩梦，也让很多想要投机取巧浑水摸鱼的人悻悻作罢。

　　我相信这一刻一定值得载入史册，因为打压的违法违规金融机构不计其数，“救出来”的人同样不计其数，追回与未追回的涉案金额上百亿，中国监管者终于在世人面前发威了，这一次不是威吓，也不是杀鸡儆猴，是真正将监管姿态放出来了。

　　今天我们新账旧账一起看。

　　在中国证监会的发展史上，张家港行是逃不过的话题，刘先生的“妖精论”余温尚未散去，另一只妖精股60倍市盈率的张家港行横空出世。

　　从2017年1月到4月，从4.31的发行价到30.51高峰价，两个多月股价狂飙7倍，市盈率超60倍，Emm···一定是有妖精作祟！

　　超出想象，脱离实际，赤裸裸的挑战监管底线，到底是谁在幕后操盘？如今证监会总算发飙，揪出“幕后黑手”，3月14日上午召开专场新闻通气会，通报三起近来查处的违法案件，曝光有一件重要事件，证监会开出从成立以来最高额罚单：对北八道集团作出没一罚五的顶格处罚，金额总计55亿元！

　　北大道、铁霸道，这是流传在铁路货运系统里的一句话，北八道成立于1993年，是全国最大民营铁路集装箱运营商，23个集装箱货运站遍布全国9个省市。关于北八道幕后操纵张家港行、江阴银行等次新股的违法案件，各位看官可直接搜下相关信息，另外它还有一项令人震惊的事。

　　众所周知，煤炭是易燃危险物品，在国家货运相关规定里一直是禁止集装箱运输，只能敞车运输，但北八道违法运煤近10年，其野蛮成长的速度一直被业内人士谈论。

　　这次算是直接栽倒监管门口了，除了张家港行，还有已经涨停一次的乐视网、獐子岛等次新股，这些“妖精股”到时是谁在背后遥控，如果说乐视因为孙宏斌接手，那完全拿投资者的钱开玩笑的獐子岛是什么情况？是谁在顶风作案？这些交易已经不仅仅是打监管的擦边球了，更是视监管、法律于无物，笔者建议绝对要严查到底，保护投资消费者合法权益。

　　除了上述严重“恶性”外，证监会还发布了另外二十多分“罚单”，四十多家公司已将面临监管惩罚。

　　资本市场的违法行为，对市场发展有严重的危害作用，金融监管部门更应该高度重视，将执法重心扩散到这一领域。

　　严厉打击各类违法违规行为，就是对投资者最好的保护，这个意识一直穿插在监督层会议中，维护中小投资者就是稳定市场环境。

　　证券产品具有复杂性和虚拟性的特征，加上其交易方式的特殊性，管理难度高，对信息准确度要求更好，只有发挥其有效的资源配置作用才能充分评估市场风险，提高经济发展的稳定性。

　　关于这一点，监管层早就意识到问题所在，有些约束并未实施到位，监管有空白区，加上我国极度缺乏高端型金融人才，在微观环境下，金融人才所发挥的作用往往能更好的配合国家宏观监管调控政策。

　　这些金融行为似有似无的都在影响市场运作，违法违规程度高的还会有诱发系统性金融危机的危险，加上我国金融风险管理师人才不足，全国大小金融机构根本瓜分不够，缺乏有效的金融理论及国际性的认识，监管难度才会不断出现。

　　每年5月与11月的FRM考试都会吸引大量金融人围观，对于这一现象，高顿FRM考试研究院老师分析，这是好事，证明大家已经意识到风险管理的魅力，这是个尝试的过程，在国家大力推行防风险意识的同时，也在号召金融人完善对自身能力的升华。

　　我们不能总是指望别人顶着天，也不能把防风险这样的大国事一味地交给国家，除了配合我们还可以发挥自己的力量。市场上那么多违法乱纪的现象，我们要勇于曝光，积极反馈，对于危害投资者消费者利益的违法机构，我们还能用自己的力量帮助其走上正途，在任何环境下，万物相互维持的，这是个循环体系。

2018年金融风险管理师备考正进行，全面复习资料来分享：2018年FRM考试复习资料

　　▎本文作者：Luvian，高顿财经签约作者，留英海归，主业财经，副业心理。本文为原创文章，欢迎分享，转载必须注明来源高顿、侵权必究、不得随意更改和删减。

>>>>新版FRM一二级内部资料扫码免费领！【精华版】