法律风险是什么-精选问答-高顿财经FRM培训

法律风险是什么

2023-05-18 13:43 高顿教育责编：Ben

法律风险是指由于合约在法律范围内无效而无法履行，或者合约订立不当等原因引起的风险。法律风险主要发生在场外交易中，多由金融创新引发法律滞后而致。有些金融衍生工具的创设就是从规避法律的管制开始的。

按照《巴塞尔新资本协议》的规定，法律风险是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。

企业法律风险是指在法律实施过程中，由于企业外部的法律环境发生变化，或由于包括企业自身在内的各种主题未按照法律规定或合同约定行使权利、履行义务，而对企业造成负面法律后果的可能性。

法律风险概念解析

从狭义上讲，法律风险主要关注商业银行所签署的各类合同、承诺等法律文件的有效性和可执行能力。

从广义上讲，与法律风险相类似或密切相关的风险有外部合规风险和监管风险。

法律风险风险种类

外部风险

合规风险是指商业银行由于违反监管规定和原则，而招致法律诉讼或遭到监管机构处罚，进而产生不利于商业银行实现商业目的的风险。

监管风险

监管风险是指由于法律或监管规定的变化，可能影响商业银行正常运营，或消弱其竞争能力、生存能力的风险。

法律风险表现形式

法律风险的表现形式有：

①金融合约不能受到法律应予的保护而无法履行或金融合约条款不周密;

②法律法规跟不上金融创新的步伐，使创新金融交易的合法性难以保证，交易一方或双方可能因找不到相应的法律保护而遭受损失;

③形形色色的各种犯罪及不道德行为给金融资产安全构成威胁;

④经济主体在金融活动中如果违反法律法规，将会受到法律的制裁。

法律风险预防措施

首先必须强化风险意识。企业家必须要认识到，法律风险一旦发生，会给企业带来严重的后果，但事前是可防可控的;

其次，必须完善工作体系。建立健全法律风险防范机制，要与加快建立现代企业制度、完善法人治理结构有机结合起来，使法律风险防范成为企业内部控制体系的重要组成部分;

第三，必须加快以企业总法律顾问制度为核心的企业法律顾问制度建设。

第四，必须突出合同管理、知识产权管理和授权管理。

》》FRM备考资料推荐：FRM一二级电子版资料